Skills gratuitas de IA para finanças do negócio
Simplifike Skills · Finanças do negócio
Você vendeu no cartão. O valor aparece na planilha de vendas, mas só cai na conta na semana que vem. Se a planilha de caixa contar com esse dinheiro hoje, a previsão começa errada.
Estas seis skills gratuitas ajudam a conferir registros, ler demonstrativos, comparar orçamento e realizado, projetar o fluxo de caixa e calcular o ponto de equilíbrio. Cada página traz instruções para copiar, exemplo e arquivo para baixar.
Escolher uma skill gratuita · Fazer o exercício
Por onde começar
Se a sua pergunta é “o saldo cobre as contas da próxima semana?”, comece pela projeção semanal de caixa. Se você ainda não confia no saldo de partida, primeiro compare a planilha com o extrato.
| Tarefa | O que a skill ajuda a entregar |
|---|---|
| Conferir extrato e planilha | Separe lançamentos correspondentes, diferenças de valor e créditos que ainda não caíram. |
| Ler indicadores dos demonstrativos | Use os demonstrativos do período para organizar margens e outros indicadores com as fórmulas à vista. |
| Comparar orçamento e realizado | Identifique os maiores desvios e liste perguntas para investigar as causas. |
| Projetar o caixa por semana | Distribua entradas e saídas pela data esperada e veja em qual semana o saldo fica mais apertado. |
| Calcular o ponto de equilíbrio | Use preço, custos variáveis e gastos fixos do mesmo período para estimar quantas vendas cobrem os custos. |
| Projetar demonstrativos integrados | Em um cenário avançado, conecte resultado, balanço e caixa e confira se as contas fecham. |
Exercício gratuito de fechamento do mês
Imagine uma papelaria fictícia que começa a semana com R$1.800 na conta. Ela vendeu R$1.200 no cartão e receberá R$1.164 líquidos na semana 2, após uma taxa de R$36. Na semana 1, vence um pagamento de R$1.450. Na semana 2, vence outro de R$700.
| Movimentação | Semana 1 | Semana 2 |
|---|---|---|
| Saldo inicial | R$1.800 | R$350 |
| Entradas | R$0 | R$1.164 |
| Saídas | R$1.450 | R$700 |
| Saldo final | R$350 | R$814 |
Se a operadora atrasar o repasse para a semana 3, o saldo projetado ao fim da semana 2 cai para −R$350. A diferença entre os cenários é o repasse de R$1.164. Como ele já está líquido, deduzir a taxa de R$36 de novo distorceria a projeção.
Instrução para copiar
Organize um fechamento gerencial usando apenas os registros que eu fornecer. 1. Compare extrato e planilha. Separe itens confirmados, pendentes e divergentes, com ID e valor. 2. Use o saldo bancário confirmado como base. Projete o saldo por semana e mostre a conta: saldo inicial + entradas − saídas. 3. Simule o atraso de um recebimento escolhido por mim. Mostre a primeira semana afetada e a diferença entre os cenários. 4. Entregue uma lista das premissas, dos dados faltantes e das conferências que a equipe precisa fazer. Identifique os valores brutos e líquidos e não conte uma taxa duas vezes.
Para adaptar o exercício, comece com valores fictícios ou dados agregados. Retire dados de clientes, números de conta e credenciais. Confirme datas, taxas e totais na fonte antes de usar a planilha em decisões do negócio.
Como usar as skills ao longo do mês
Primeiro confira os lançamentos. Depois consulte os demonstrativos disponíveis e compare os gastos com o orçamento. Com o saldo confirmado, atualize a projeção semanal. Use o ponto de equilíbrio quando precisar testar mudanças de preço ou custo. Deixe o modelo integrado para um cenário que exija projetar os três demonstrativos.
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Referência de organização da coleção: AI Agents Library. O exercício em reais e as instruções desta página foram preparados pela Simplifike.